大多數家庭忽略的傳承風險
沒有提前規劃，財富傳承可能成為家庭的負擔
不知道要繳多少稅
2,000 萬資產，繼承人可能需要先準備 180 萬現金才能完成繼承手續，時限僅六個月。
急著湊錢，被迫賤賣資產
遺產稅申報期限 6 個月，若沒有預留稅源，不動產恐被迫低價出售，損失難以彌補。
子女為財產爭執
沒有事先規劃分配方式，繼承時的糾紛可能讓家人關係破裂，傷害比金錢更難修復。
服務流程
從試算到規劃，全程免費、無壓力
免費試算
使用線上工具，5 分鐘了解您的家庭稅務現況
取得分析
試算完成後提供初步規劃建議與稅源缺口報告
預約諮詢
與顧問 45 分鐘深度討論，無推銷壓力
量身規劃
從稅務規劃到保單配置，完整落地執行
初次諮詢 100% 免費・無任何推銷壓力・不滿意可隨時離開
客戶怎麼說
真實服務案例，保護家庭財富從了解開始
名下三棟房子加上公司股份，試算後才知道子女繼承要先繳將近 350 萬的遺產稅。顧問用保單把稅源缺口補起來，每年多花不到 10 萬保費，子女就不用急著賣廠房。這個規劃讓我睡得安穩很多。
本來以為有配偶扣除額就沒問題，試算後才發現診所估值讓遺產稅超出預期。顧問不只解決稅的問題，還幫我設計分配方案，確保兩個孩子都能公平繼承。全程沒有任何推銷壓力，只有真心的建議。
我最擔心的是三個子女因為財產分配意見不同而產生糾紛。顧問協助立了公證遺囑，把分配方式清楚寫明，也用保單確保每個孩子都能拿到對應的資源。心裡的石頭終於放下了。
三間店面加上土地，原本以為傳給兩個孩子很簡單。顧問幫我算出光遺產稅就要 280 萬，而且期限只有半年。現在用保單預留稅源，孩子不用賣店就能順利繼承，省去很多麻煩。
公司股份估值問題讓我一直不知道怎麼規劃。顧問詳細說明閉鎖性公司的傳承方式，也協助安排人壽保險作為補償機制，確保不持股的子女也能得到公平對待。非常專業，值得信賴。
股票和海外資產讓我的傳承規劃複雜很多。顧問協助整理境外資產的申報方式，也提醒我提早做贈與規劃可以有效降低未來的遺產稅基。現在每年有系統地轉移，心裡踏實多了。